股票啦网（www.gupiaola.com）2021年01月14日讯：今天9个重大利好消息 并没有从投资者的适当性角度去推介产品

开年以来，基金发行维持着去年的火热势头今天9个重大利好消息。与此同时，《证券日报》记者调查发觉，爆款基金背后暗藏着基金销售的灰色地带。在银行营销渠道中，部分银行理财经理以误导销售以及饥饿营销的方式进行销售。

去年8月份，证监会公布了《公布募集证券投资基金销售机构监督治理方法》(以下简称《方法》)及配套规则，自2020年10月1日起施行今天9个重大利好消息。关键从完善基金销售行为规范、加强基金销售机构合规内控等方面作出了规定。此外还对基金公司的宣传推介材料做出了严格要求。

《方法》指出，在缺少足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“独占鳌头”“位靠前列”“最大”“最好”“最强”“唯独”，以及“坐享财富增长”“静心享受成长”“尽享牛市”等易使投资人忽视风险的表述；不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调聚合营销时间限制的表述今天9个重大利好消息。

同时，《方法》规定禁止短期业绩宣传、不得搞饥饿营销今天9个重大利好消息。基金宣传推选材料展示的任意业绩区间均应该超过6个月，幸免销售平台靠宣传短期收益率来误导投资者。其它，《方法》规范募集上限、比例配售等安排，不得以不同字体、加大字号等方式进行强调，不得作为销售主题进行营销宣传。

但《证券日报》记者调查发觉，在部分银行的宣传推介材料上仍隐藏了“业绩亮眼”等表述今天9个重大利好消息。针对过往业绩宣传，部分银行的宣传推介材料上展示的都是行情上涨、基金回报不错的时间段的收益率，针对业绩宣传的重点相对突出短期。如“近一月上涨幅度”“近三月上涨幅度”“近一年收益率”等。

而部分理财经理在宣传推选产品时，通过“限额配售”“一天售完”等带有较强引导性和倾向性的表述引导投资者抢购今天9个重大利好消息。即以饥饿营销的方式吸引投资者。某股份制银行的客户经理向记者推选一款基金并表达，该产品目前可以预约购买，距发售还有3天，产品募集额度总共120亿元，当天一个多小时已经卖了30亿元。他还告知记者，“我自己也购买了该款基金”。

不少银行理财经理在向记者介绍基金产品时，并没有从投资者的适当性角度去推介产品，针对记者的投资经验、风险承受能力不会主动询问今天9个重大利好消息。乃至在不熟悉投资者风险承受能力的情况下，将一些风险等级较高的产品推选给记者，而且也没有进行风险提醒。

有业内人士表达，在基金代销业务上，中小机构渠道并不强势，在人员配备、风控治理上有所欠缺今天9个重大利好消息。由于该业务创收关键通过申购费、赎回费等交易型花费，因此销售导向占据主导，销售人员为“卖量”有时候会“铤而走险”。

近年来，监管频频出手，针对基金销售机构存有的问题进行核查今天9个重大利好消息。一直以来，银行是基金代销的关键渠道。今年以来，已有多家银行因基金销售业务违规被监管处罚。

麻袋钻研院高级钻研员苏筱芮在接受《证券日报》记者的采访时表达：“证监会公布的《方法》及配套规则，对基金销售行为进行了规范，但目前该文件关键关心的是准入、资格方面的规范，后续各类细则有待补充今天9个重大利好消息。”

苏筱芮进一步表达，后续基金代销的治理规范也需要从资格准入类逐步向业务流程类进阶，在销售渠道、销售流程、销售人员等方面实施更为细致的规范，与此同时，也需要不同金融监管部门之间建立跨部门调和联动机制，对违规银行、违规从业者及不当销售行为加大打击力度今天9个重大利好消息。